Como identificar golpes como o "Interactive Brokers Compliance Verification Notice"

Que tipo de fraude é o «Aviso de verificação de conformidade da Interactive Brokers»?

A nossa equipa inspecionou este e-mail e concluiu que ele está disfarçado como uma mensagem da Interactive Brokers (uma corretora de valores mobiliários legítima). Os golpistas por trás dele procuram enganar os destinatários para que cliquem no link fornecido e insiram informações pessoais. Este e-mail não deve ser confiável para evitar o sequestro de contas e outros problemas.

Mais informações sobre o e-mail fraudulento «Aviso de verificação de conformidade da Interactive Brokers»

Este e-mail fraudulento parece ter sido enviado pela Interactive Brokers e alega que o formulário W-8BEN de um cliente expirou e precisa ser renovado imediatamente. Ele afirma que a atualização do formulário é necessária para verificar a residência fiscal e cumprir as normas do IRS, e promete a manutenção das taxas de retenção corretas e dos benefícios do tratado.

Os destinatários são instados a clicar num link (intitulado «Atualizar Certificação») para concluir a «renovação». Esse link leva a um site falso de login da Interactive Brokers, criado para roubar nomes de utilizador e palavras-passe. Uma vez obtidos, esses dados podem ser usados para aceder às contas das vítimas, realizar transações não autorizadas, roubar fundos ou cometer roubo de identidade.

As contas acedidas também podem ser utilizadas para enviar mensagens enganosas contendo ficheiros ou links maliciosos. Além disso, os burlões podem vender os dados roubados a terceiros (outros cibercriminosos). Por isso, é importante saber reconhecer e-mails fraudulentos para evitar os potenciais problemas acima mencionados.

Conclusão

Este e-mail é um exemplo de um esquema de phishing que se faz passar por uma instituição confiável. O seu objetivo principal é roubar informações confidenciais. Os utilizadores devem ser cautelosos e evitar clicar em links ou fornecer informações pessoais em e-mails não solicitados. Os fraudadores podem não apenas tentar roubar informações, mas também distribuir malware.

Exemplos de golpes semelhantes são «American Express - A sua palavra-passe foi alterada», «Incompatibilidade entre a ordem de compra e a fatura» e «cPanel - Conta inativa agendada para eliminação».

Como as campanhas de spam infectam os computadores?

Os cibercriminosos podem distribuir malware através de anexos de e-mail. Eles podem usar executáveis maliciosos, documentos do Office, ficheiros PDF, scripts, ZIP e RAR ou outros ficheiros. Abrir esses anexos ou realizar ações adicionais, como ativar macros, pode comprometer o sistema.

E-mails enganosos também podem conter links que direcionam os destinatários para sites fraudulentos ou comprometidos, projetados para entregar malware automaticamente ou induzir os utilizadores a descarregá-lo e executá-lo. Como regra geral, uma infeção requer a interação do utilizador com o conteúdo do e-mail.

Como evitar a instalação de malware?

Evite abrir anexos ou clicar em links em e-mails ou mensagens de remetentes desconhecidos, especialmente se parecerem aleatórios ou inesperados. Atualize regularmente o seu sistema operativo e software de segurança e verifique o seu dispositivo para detectar quaisquer ameaças. Descarregue software de fontes confiáveis, como sites oficiais ou lojas de aplicações confiáveis.

Não permita que sites questionáveis enviem notificações e não clique em anúncios, links, botões ou pop-ups enquanto visita essas páginas.

Texto apresentado na carta eletrónica «Aviso de verificação de conformidade da Interactive Brokers»:

Subject: Compliance Verification Notice: Update Required for W-8BEN Form

InteractiveBrokers
Compliance Verification Notice: Update Required for W-8BEN Form

Dear Client,

As part of our standard compliance process, we are required to verify the tax residency status of all clients. Your W-8BEN certification has expired and must be renewed to remain compliant with IRS standards.

This renewal ensures that your account continues to benefit from accurate withholding rates and treaty entitlements. Please complete your renewal securely using the link below:

Update Certification

Your cooperation is essential in maintaining full regulatory compliance.

Interactive Brokers
This communication is for information purposes only and not a solicitation to buy, sell or hold any investment product. Customers are solely responsible for their own decisions.
Interactive Brokers, member NYSE, FINRA, SIPC Home Contact Unsubscribe

Site falso usado neste esquema:

Remoção automática instantânea do malware:

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Menu rápido:

• O que é Interactive Brokers Compliance Verification Notice golpe de phishing?
• Tipos de e-mails maliciosos.
• Como detectar um email malicioso?
• O que fazer se for apanhado numa fraude de email?

Tipos de e-mails maliciosos.

Emails de Phishing

Mais frequentemente, os criminosos cibernéticos utilizam e-mails enganosos para enganar os utilizadores da Internet para darem a sua informação privada sensível, por exemplo, informação de login para vários serviços online, contas de email, ou informação bancária online.

Tais ataques são denominados phishing. Num ataque de phishing, os criminosos cibernéticos geralmente enviam uma mensagem de correio electrónico com algum logótipo de serviço popular (por exemplo, Microsoft, DHL, Amazon, Netflix), criam urgência (endereço de envio errado, palavra-passe expirada, etc.), e colocam um link no qual esperam que as suas potenciais vítimas cliquem.

Após clicar no link apresentado nessa mensagem de correio electrónico, as vítimas são redireccionadas para um site falso que parece idêntico ou extremamente parecido com o original. As vítimas são então solicitadas a introduzir a sua palavra-passe, detalhes de cartão de crédito, ou alguma outra informação que seja roubada por criminosos cibernéticos.

Emails com Anexos Maliciosos

Outro vector de ataque popular é o spam de correio electrónico com anexos maliciosos que infectam os computadores dos utilizadores com malware. Os anexos maliciosos transportam geralmente trojans capazes de roubar palavras-passe, informação bancária, e outras informações sensíveis.

Em tais ataques, o principal objectivo dos cibercriminosos é enganar as suas potenciais vítimas para abrir um anexo de correio electrónico infectado. Para atingir este objectivo, as mensagens de correio electrónico falam geralmente de facturas recebidas recentemente, faxes, ou mensagens de voz.

Se uma vítima potencial cai na armadilha e abre o anexo, os seus computadores ficam infectados, e os criminosos cibernéticos podem recolher muita informação sensível.

Embora seja um método mais complicado de roubar informação pessoal (filtros de spam e programas antivírus geralmente detectam tais tentativas), se for bem sucedido, os criminosos cibernéticos podem obter um intervalo muito mais amplo de dados e podem recolher informação durante um longo período de tempo.

Emails de sextorção

Este é um tipo de phishing. Neste caso, os utilizadores recebem um e-mail alegando que um criminoso cibernético poderia aceder à câmara da potencial vítima e tem uma gravação vídeo da sua masturbação.

Para se livrarem do vídeo, pedem às vítimas que paguem um resgate (geralmente usando Bitcoin ou outra moeda de ecnriptação). No entanto, todas estas alegações são falsas - os utilizadores que recebem tais e-mails devem ignorá-las e suprimi-las

Como detectar um e-mail malicioso?

Enquanto os criminosos cibernéticos tentem fazer com que os seus e-mails de atracção pareçam fiáveis, aqui estão algumas coisas que deve procurar quando tentar detectar um e-mail de phishing:

• Verifique o endereço electrónico do remetente ("de"): Passe o rato sobre o endereço "de" e verifique se é legítimo. Por exemplo, se recebeu um e-mail da Microsoft, certifique-se de verificar se o endereço de e-mail é @microsoft.com e não algo suspeito como @m1crosoft.com, @microsfot.com, @account-security-noreply.com, etc.
• Verifique a existência de saudações genéricas: Se a saudação no e-mail for "Caro utilizador", "Caro @youremail.com", "Caro cliente valioso", isto deve levantar suspeitas. Mais frequentemente, as empresas chamam-no pelo seu nome. A falta desta informação pode sinalizar uma tentativa de phishing.
• Verifique as ligações no e-mail: Passe o rato sobre a ligação apresentada no e-mail, se a ligação que aparece parecer suspeita, não clique nela. Por exemplo, se recebeu um e-mail da Microsoft e o link no e-mail mostra que irá para firebasestorage.googleapis.com/v0... não deve confiar nele. É melhor não clicar em qualquer link nos e-mails, mas visitar o website da empresa que lhe enviou o e-mail em primeiro lugar.
• Não confie cegamente nos anexos de email: Na maioria das vezes, as empresas legítimas vão pedir-lhe para iniciar sessão no seu site web e para ver aí quaisquer documentos; se recebeu um correio electrónico com um anexo, é uma boa ideia fazer uma verificação com uma aplicação antivírus. Os anexos de correio electrónico infectados são um vector de ataque comum utilizado por criminosos cibernéticos.

Para minimizar o risco de abrir phishing e e-mails maliciosos, recomendamos a utilização de Combo Cleaner Antivirus para Windows. 

Exemplo de um email de spam:

O que fazer se cair numa fraude de email?

• Se clicou num link num email de phishing e introduziu a sua palavra-passe - não se esqueça de alterar a sua palavra-passe o mais depressa possível. Normalmente, os criminosos cibernéticos recolhem credenciais roubadas e depois vendem-nas a outros grupos que as utilizam para fins maliciosos. Se alterar a sua palavra-passe em tempo útil, há a possibilidade de os criminosos não terem tempo suficiente para fazer qualquer dano.
• Se introduziu as informações do seu cartão de crédito - contacte o seu banco o mais rapidamente possível e explique a situação. Há uma boa hipótese de ter de cancelar o seu cartão de crédito comprometido e obter um novo.
• Se vir quaisquer sinais de roubo de identidade - deve contactar imediatamente a Federal Trade Commission. Esta instituição irá recolher informações sobre a sua situação e criar um plano de recuperação pessoal.
• Se abriu um anexo malicioso - o seu computador está provavelmente infectado, deve analisá-lo com uma aplicação antivírus respeitável. Para este efeito, recomendamos a utilização de  Combo Cleaner Antivirus para Windows.
• Ajude outros utilizadores da Internet - reporte emails de phishing para Anti-Phishing Working Group, FBI’s Internet Crime Complaint Center, National Fraud Information Center e U.S. Department of Justice.

Perguntas frequentes (FAQ)

Por que recebi este e-mail?

Os burlões costumam enviar os seus e-mails falsos para muitas pessoas ao mesmo tempo, usando listas de e-mails obtidas de vazamentos ou sites não seguros. Os seus e-mails não são pessoais.

Forneci as minhas informações pessoais ao ser enganado por este e-mail. O que devo fazer?

Altere todas as palavras-passe potencialmente comprometidas e contacte o seu banco ou as autoridades competentes se os seus dados bancários ou informações de identificação pessoal forem roubados.

Eu baixei e abri um ficheiro malicioso anexado a um e-mail. O meu computador está infetado?

A execução de um ficheiro executável pode comprometer instantaneamente um computador, mas os documentos maliciosos geralmente precisam de ações adicionais do utilizador, como ativar macros, para infetar os sistemas. A probabilidade de infeção varia dependendo do tipo de ficheiro que é aberto.

Li o e-mail, mas não abri o anexo. O meu computador está infetado?

Apenas abrir um e-mail é seguro. Um sistema só pode ser infetado se o utilizador interagir com um anexo ou link malicioso.

O Combo Cleaner remove infeções de malware que estavam presentes em anexos de e-mail?

O Combo Cleaner pode eliminar a maioria das formas de malware. No entanto, é recomendável executar uma verificação completa do sistema para identificar quaisquer ameaças ocultas ou mais sofisticadas.